Fedezd fel az adójóváírás előnyeit nyugdíjcélú megtakarításaidban!
Hogyan profitálhatsz az adójóváírásból nyugdíjcélú megtakarításaidnál?
A nyugdíjas évek anyagi biztonságának megteremtése évről-évre egyre fontosabbá válik Magyarországon. A növekvő élettartam és a változó gazdasági helyzet miatt sokan keresnek olyan megtakarítási formákat, amelyekkel előre gondoskodhatnak a nyugdíjas éveikről. Az alábbiakban bemutatjuk, hogyan működik az adójóváírás és milyen előnyökkel járhat azok számodra.
Mi az az adójóváírás a nyugdíjcélú megtakarítások esetében?
Az adójóváírás egy olyan kedvezmény, amelyet a magyar állam nyújt azoknak, akik előrelátóan nyugdíjcélú megtakarítással rendelkeznek. Ezzel az éves befizetések meghatározott százalékát visszaigényelheted, növelve nyugdíjalapodat és biztosítva, hogy időben elérd céljaidat.
1. A nyugdíjbiztosítás adójóváírásának részletei
A nyugdíjbiztosítás esetében az állam 20%-os adójóváírást biztosít az éves befizetések után, maximum 130 ezer forintig. Ez azt jelenti, hogy ha évente 650 ezer forintot fizetsz be, 130 ezer forintot igényelhetsz vissza – így költséghatékonyan növelheted megtakarításaidat.
2. Az önkéntes nyugdíjpénztárakhoz kapcsolódó adójóváírás
Az önkéntes nyugdíjpénztár az egyik legnépszerűbb nyugdíjcélú megtakarítási forma. A megtakarításra itt is 20%-os adójóváírást (zöld) vehetsz igénybe, legfeljebb évi 150 ezer forintig. Ez sokak számára biztonságot nyújt, hiszen saját befizetéseiken túl állami támogatás is segíti a megtakarítást, ráadásul sok pénztár további bónuszokat kínál.
Fontos megemlíteni, hogy ha rendelkezel egészség- és önsegélyező pénztárral, annak befizetései is beleszámítanak az évi 150 ezer forintos keretbe!
3. Nyugdíj-előtakarékossági számla (NYESZ)
A NYESZ egy speciális értékpapírszámla, amely nyugdíjcélú befektetésekhez vehető igénybe, szintén 20%-os adójóváírással. Az éves adókedvezmény maximuma 100 ezer forint, míg nyugdíj előtt állóknál akár 130 ezer forint is lehet. A NYESZ befektetési ismereteket és aktív számlakezelést igényel, ezért inkább azoknak ajánljuk, akik magas fokú önállóságot keresnek pénzügyeik kezelése során.
4. Kombinációs lehetőségek és az adójóváírás maximalizálása
A magyar adórendszer lehetőséget biztosít arra, hogy több nyugdíjcélú megtakarítás egyidejű megléte esetén az adójóváírások összeadódjanak. Tehát ha rendelkezésedre áll nyugdíjbiztosítás, önkéntes nyugdíjpénztár és NYESZ is, akkor akár évi 280 ezer forint adókedvezményt is igénybe vehetsz, így maximalizálva megtakarítási potenciálodat.
5. Mire figyeljünk az adójóváírás igénybevétele során?
Fontos figyelni a jogosultsági feltételekre, például a minimális befizetési követelményekre és a jogszabályi változásokra. Emellett lényeges, hogy ezek a megtakarítások elsősorban hosszú távra szólnak, így a pénzhez idő előtti hozzáférés esetén az adójóváírás visszafizetési kötelezettséggel járhat.
Fordulj hozzánk bizalommal!
Amennyiben szeretnéd kihasználni az adójóváírás adta lehetőségeket, ne habozz kapcsolatba lépni velünk!
Szakértő kollégáink segítenek meghatározni, hogy mennyi adójóváírást tudsz igénybe venni, várhatóan mennyi nyugdíjra számíthatsz, illetve segítségedre leszünk abban is, hogy az igényeidre szabottan megtaláljuk a számodra legmegfelelőbb nyugdíjcélú megtakarítási formát.
Találd meg Te is a hozzád legközelebb lévő Kollégánkat irodakeresőnk segítségével.